這不是電影！團伙自製假金塊，騙走多家銀行190億 ！

陝西銀監局對涉及該案的18家銀行業金融機構罰款合計5000萬元，其中，

對陝西省聯社及潼關縣聯社等11家縣級農信社聯社罰款3600萬元；

對郵儲銀行陝西省分行及其渭南市分行、潼關縣支行罰款1000萬元；

對工商銀行陝西省分行及其渭南分行、潼關縣支行罰款400萬元。

對上述機構的95名責任人予以處罰，其中，

取消8人1年至終身高管任職資格，對87人分別給予警告；

責令相關機構按照黨紀、政紀和內部規章，對262名責任人給予紀律處分和經濟處罰；

此外，陝西銀監局對內部監管履職不力人員進行了執紀問責。

而對於牽涉其中的河南各地銀行業金融機構，河南銀監局

對涉及該案的工商銀行河南三門峽靈寶支行處以罰款250萬元；

對該支行及工商銀行三門峽分行9名相關責任人予以處罰，其中取消5人3至8年高管任職資格，對4名高管分別給予警告。

同時，責令工商銀行對省、市、縣三級分支機構48名責任人給予了紀律處分和經濟處罰。

工行陝西、河南分行相關負責人表示，此事件系外部不法分子詐騙所致，已處理完畢。事件發生在2010年，分行按照監管要求和總行部署認真進行了自查自糾、嚴格整改，並嚴肅處理了相關責任人。下一步，將進一步從制度、流程等方面入手，加強業務管理，強化風險防控。

銀監會：內控管理存三大缺陷

銀監會指出，該案暴露出上述銀行業金融機構內控管理存在諸多缺陷，

一是貸款「三查」形同虛設。相關銀行業金融機構貸前調查不盡職、貸款審查不嚴格、貸后管理缺位，部分基層機構在業務辦理過程中有章不循、違規操作，嚴重違反審慎經營規則。

二是押品管理嚴重失效。相關銀行業金融機構對貸款質押物的檢測及價值評估存在重大紕漏，給不法分子可乘之機。

三是業務開展盲目激進。相關銀行業融機構過度追求業務發展規模和速度，不了解自己的客戶，不能穿透業務風險，部分機構違規開展業務審批，重要崗位未形成有效制約，內控審計作用缺失。

圖片來源：視覺中國

銀監會表示下一步將繼續堅持依法監管、嚴格監管、公正監管、廉潔監管，堅決剎住亂象，堅決治癒沉痾，著力防範化解銀行業風險，引導銀行業回歸本源、專註主業，堅決打好防範化解重大金融風險攻堅戰。

每經編輯 王嘉琦

每日經濟新聞綜合 銀監會網站、每經網（記者：陳玉靜）、財經等

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